Dalam penipuan pembayaran lebih cek, orang yang berbisnis dengan Anda mengirimi Anda cek lebih dari jumlah utang mereka kepada Anda, dan kemudian memerintahkan Anda untuk mengembalikan saldo tersebut kepada mereka. Atau, mereka mengirim cek dan meminta Anda untuk menyetornya, menyimpan sebagian dari jumlah itu untuk kompensasi Anda sendiri, dan kemudian mengirimkan sisanya kembali untuk satu alasan atau lainnya. Hasilnya sama: cek akhirnya memantul, dan Anda buntu, bertanggung jawab untuk jumlah penuh, termasuk apa yang Anda kirim ke scammer.
Korban yang khas termasuk orang yang menjual sesuatu melalui Internet, dibayar untuk melakukan pekerjaan di rumah, atau dikirim "kemenangan dimuka" dalam undian palsu.
Dalam versi lain dari penipuan ini, korban dikirimi cek palsu untuk "kemenangan lotere asing," tetapi diberitahu bahwa mereka perlu mengirimi pengirim pajak atau biaya yang diminta pemerintah asing pada hadiah sebelum mereka dapat menguangkannya memeriksa. Setelah mengirim biaya, konsumen mencoba untuk menguangkan cek, hanya untuk diberitahu pengirim terjebak di negara asing tanpa cara untuk menghasilkan uang tunai.
FTC memperingatkan konsumen untuk “membuang penawaran yang meminta Anda membayar hadiah atau hadiah 'gratis'; dan jangan memasukkan lotere asing - sebagian besar permohonan untuk mereka adalah penipuan, dan ilegal untuk memainkan lotere asing melalui surat atau melalui telepon. "