Definisi dan Contoh Penipuan

Penipuan adalah istilah hukum yang luas yang merujuk pada tindakan tidak jujur ​​yang dengan sengaja menggunakan penipuan untuk secara ilegal merampas orang atau entitas lain dari uang, properti, atau hak hukum.

Berbeda dengan kejahatan pencurian, yang melibatkan pengambilan sesuatu yang bernilai melalui kekerasan atau sembunyi-sembunyi, penipuan bergantung pada penggunaan penyajian fakta yang disengaja untuk menyelesaikan pengambilan.

Penipuan: Key Takeaways

Dalam kasus penipuan yang terbukti, pelaku — orang yang melakukan tindakan berbahaya, ilegal, atau tidak bermoral — dapat ditemukan telah melakukan

Dalam melakukan penipuan, pelaku mungkin mencari aset moneter atau non-moneter dengan sengaja membuat pernyataan palsu. Misalnya, dengan sadar berbohong tentang usia seseorang untuk mendapatkan SIM, riwayat kriminal untuk mendapatkan pekerjaan, atau penghasilan untuk mendapatkan pinjaman mungkin merupakan tindakan penipuan.

Tindakan penipuan tidak boleh dikacaukan dengan "tipuan" —kebohongan yang disengaja atau pernyataan palsu yang dibuat tanpa maksud untuk memperoleh atau merusak secara materi orang lain.

Pelaku penipuan kriminal dapat dihukum dengan denda dan / atau penjara. Korban penipuan sipil dapat mengajukan tuntutan hukum terhadap pelaku yang mencari kompensasi uang.

Untuk memenangkan gugatan klaim penipuan sipil, korban harus menderita kerusakan yang sebenarnya. Dengan kata lain, penipuan itu pasti berhasil. Penipuan pidana, di sisi lain, dapat dituntut bahkan jika penipuan gagal.

Selain itu, tindakan penipuan tunggal dapat dituntut sebagai tindak pidana dan perdata. Dengan demikian, seseorang yang dihukum karena penipuan di pengadilan pidana juga dapat digugat di pengadilan sipil oleh korban atau korban.

Penipuan adalah masalah hukum yang serius. Orang-orang yang percaya bahwa mereka telah menjadi korban penipuan, atau telah dituduh melakukan penipuan, harus selalu mencari keahlian seorang pengacara yang berkualifikasi.

Sementara spesifik hukum terhadap penipuan bervariasi dari satu negara ke negara dan di tingkat federal, ada lima elemen penting yang diperlukan untuk membuktikan di pengadilan bahwa kejahatan penipuan telah dilakukan:

1. Salah penyajian fakta material: Pernyataan palsu yang melibatkan fakta material dan terkait harus dibuat. Beratnya pernyataan palsu harus memadai untuk secara substansial mempengaruhi keputusan dan tindakan korban. Misalnya, pernyataan palsu berkontribusi pada keputusan seseorang untuk membeli produk atau menyetujui pinjaman.
2. Pengetahuan tentang kepalsuan: Pihak yang membuat pernyataan palsu harus tahu atau percaya bahwa itu tidak benar atau salah.
3. Niat untuk menipu: Pernyataan yang salah pasti dibuat secara tegas dengan maksud menipu dan memengaruhi korban.
4. Ketergantungan yang wajar dari korban: Tingkat di mana korban bergantung pada pernyataan palsu harus masuk akal di mata pengadilan. Ketergantungan pada pernyataan atau klaim retoris, keterlaluan, atau jelas tidak mungkin tidak berarti ketergantungan yang "masuk akal". Namun, orang-orang yang diketahui buta huruf, tidak kompeten, atau secara mental berkurang dapat diberikan ganti rugi perdata jika pelaku secara sadar memanfaatkan kondisi mereka.
5. Kehilangan atau cedera aktual yang diderita: Korban menderita beberapa kerugian aktual sebagai akibat langsung dari ketergantungan mereka pada pernyataan palsu.

Tidak semua pernyataan palsu itu sah menurut hukum. Pernyataan pendapat atau kepercayaan, karena itu bukan pernyataan fakta, mungkin bukan merupakan penipuan.

Misalnya, pernyataan penjual, "Nyonya, ini adalah televisi terbaik yang ada di pasaran saat ini," walaupun mungkin tidak benar, adalah pernyataan pendapat yang tidak berdasar daripada fakta, yang mungkin diharapkan untuk diabaikan oleh pembelanja "wajar" hanya sebagai penjualan hiperbola.

Penipuan muncul dalam berbagai bentuk dari banyak sumber. Dikenal sebagai "penipuan," penawaran penipuan dapat dilakukan secara pribadi atau tiba melalui surat biasa, email, pesan teks, telemarketing, dan internet.

Salah satu jenis penipuan yang paling umum adalah cek penipuan, penggunaan cek kertas untuk melakukan penipuan.

Salah satu tujuan utama penipuan cek adalah pencurian identitas- pengumpulan dan penggunaan informasi keuangan pribadi untuk tujuan ilegal.

Dari bagian depan setiap cek tertulis, pencuri identitas dapat memperoleh korban: nama, alamat, nomor telepon, nama bank, nomor perutean bank, nomor rekening bank, dan tanda tangan. Selain itu, toko dapat menambahkan lebih banyak informasi pribadi, seperti tanggal lahir dan nomor SIM.

Inilah sebabnya para ahli pencegahan pencurian identitas merekomendasikan agar tidak menggunakan pemeriksaan kertas bila memungkinkan.

Jenis umum penipuan cek meliputi:

• Periksa pencurian: Mencuri cek untuk tujuan penipuan.
• Periksa pemalsuan: Menandatangani cek menggunakan tanda tangan laci yang sebenarnya tanpa otorisasi atau mendukung cek yang tidak dibayarkan kepada pendukung, keduanya biasanya dilakukan dengan menggunakan cek yang dicuri. Cek palsu dianggap setara dengan cek palsu.
• Periksa kiting: Menulis cek dengan maksud mengakses dana yang belum disetor ke rekening giro. Juga disebut sebagai "mengambang" cek, kiting adalah penyalahgunaan cek sebagai bentuk kredit tidak sah.
• Kertas gantung: Menulis cek pada akun yang diketahui oleh pelaku telah ditutup.
• Periksa mencuci: Secara kimia menghapus tanda tangan atau detail tulisan tangan lainnya dari cek untuk memungkinkan mereka untuk ditulis ulang.
• Periksa pemalsuan: Mencetak cek secara ilegal menggunakan informasi dari akun korban.

Menurut Federal Reserve A.S., Konsumen dan bisnis Amerika menulis 17,3 miliar cek kertas pada 2015, empat kali lipat dari jumlah yang tertulis di semua negara-negara Uni Eropa digabungkan tahun itu.

Meskipun ada kecenderungan ke arah metode debit, kredit, dan pembayaran elektronik, cek kertas tetap menjadi cara yang paling sering digunakan untuk melakukan pembayaran besar untuk pengeluaran seperti sewa dan penggajian. Jelas, masih ada banyak peluang dan godaan untuk melakukan cek kecurangan.

Melalui Pengacara Amerika Serikat, itu pemerintah federal menuntut dan menghukum berbagai jenis penipuan yang diidentifikasi secara khusus berdasarkan undang-undang federal. Sementara daftar berikut termasuk yang paling umum dari ini, ada berbagai kejahatan penipuan federal, serta negara.

• Penipuan surat dan penipuan kawat: Menggunakan surat biasa, atau segala bentuk teknologi komunikasi kabel, termasuk telepon dan internet sebagai bagian dari skema penipuan. Penipuan melalui surat dan kawat sering kali ditambahkan sebagai tuntutan yang diajukan dalam kejahatan terkait lainnya. Misalnya, karena surat atau telepon biasanya digunakan dalam upaya mengatur suap hakim atau lainnya pejabat pemerintah, jaksa federal dapat menambahkan tuduhan penipuan kawat atau surat di samping tuduhan suap dan korupsi. Demikian pula, tuduhan penipuan kawat atau surat sering diterapkan dalam penuntutan pemerasan dan RICO Act pelanggaran.
• Penipuan pajak: Berlangsung setiap kali seorang wajib pajak berusaha menghindari atau menghindari membayar pajak pendapatan federal. Contoh-contoh penipuan pajak termasuk secara sengaja melaporkan pendapatan kena pajak yang tidak dilaporkan, melebih-lebihkan pengurangan bisnis, dan tidak mengajukan pengembalian pajak.
• Penipuan saham dan surat berharga: Biasanya melibatkan penjualan saham, komoditas, dan sekuritas lainnya melalui praktik menipu. Contoh penipuan efek termasuk Skema ponzi atau piramida, penggelapan broker, dan penipuan mata uang asing. Penipuan biasanya terjadi ketika pialang saham atau bank investasi meyakinkan orang untuk melakukan investasi berdasarkan informasi yang salah atau berlebihan, atau pada "orang dalam". perdagangan"Informasi tidak tersedia untuk umum.
• Penipuan Medicare dan Medicaid: Biasanya terjadi ketika rumah sakit, perusahaan perawatan kesehatan, atau penyedia layanan kesehatan individu mencoba untuk mengumpulkan pembayaran tidak sah dari pemerintah dengan penagihan berlebih untuk layanan, atau dengan melakukan tes atau medis yang tidak perlu Prosedur.

Sanksi potensial untuk hukuman penipuan federal biasanya melibatkan penjara atau masa percobaan, denda yang kaku, dan pembayaran keuntungan yang diperoleh secara curang.

Hukuman penjara dapat berkisar dari enam bulan hingga 30 tahun untuk setiap pelanggaran terpisah. Denda untuk penipuan federal bisa sangat besar. Hukuman untuk penipuan lewat pos atau kawat dapat mendatangkan denda hingga $ 250.000 untuk setiap pelanggaran.

Penipuan yang merugikan kelompok besar korban atau melibatkan sejumlah besar uang dapat menghasilkan denda puluhan juta dolar atau lebih.

Sebagai contoh, pada bulan Juli 2012, pembuat obat Glaxo-Smith-Kline mengaku bersalah dengan merek palsu obat Paxil sebagai efektif dalam mengobati depresi pada pasien di bawah 18 tahun. Sebagai bagian dari penyelesaiannya, Glaxo setuju untuk membayar $ 3 miliar kepada pemerintah di salah satu penyelesaian penipuan perawatan kesehatan terbesar dalam sejarah AS.

Tanda-tanda peringatan penipuan bervariasi sesuai dengan jenis yang dicoba. Misalnya, panggilan telemarketing dari penelepon tak dikenal memberitahu Anda untuk "mengirim uang sekarang" untuk mengambil keuntungan dari penawaran khusus atau mengklaim hadiah mungkin penipuan.

Demikian pula, permintaan atau permintaan acak untuk Jaminan Sosial atau nomor rekening bank, nama gadis ibu, atau daftar alamat yang dikenal sering merupakan tanda-tanda pencurian identitas.

Secara umum, sebagian besar penawaran dari perusahaan atau individu yang terdengar "terlalu bagus untuk menjadi kenyataan" adalah tanda-tanda penipuan.

• ."Kamus Hukum: penipuan" Law.com.
• ."Konsep Dasar Hukum / Penipuan" Jurnal Akuntansi
• "Penipuan — Beban Pembuktian: Instruksi Juri Sipil Washington. " Westlaw