Apa Itu Kejahatan Penipuan Kawat?

Penipuan kawat adalah segala aktivitas penipuan yang terjadi di atas kabel antar negara. Penipuan kawat hampir selalu dituntut sebagai kejahatan federal.

Siapa pun yang menggunakan kabel antarnegara bagian untuk merencanakan penipuan atau mendapatkan uang atau properti dengan alasan palsu atau penipuan dapat dituduh melakukan penipuan kawat. Kabel-kabel itu termasuk televisi, radio, telepon, atau modem komputer.

Informasi yang dikirimkan dapat berupa tulisan, tanda, sinyal, gambar atau suara yang digunakan dalam skema penipuan. Agar terjadi penipuan kawat, orang tersebut harus secara sukarela dan sadar membuat kesalahan penyajian fakta dengan maksud untuk menipu orang yang memiliki uang atau properti.

Di bawah undang-undang federal, siapa pun yang dihukum karena penipuan kawat dapat dihukum hingga 20 tahun penjara. Jika korban penipuan kawat adalah lembaga keuangan, orang tersebut dapat didenda hingga $ 1 juta dan dihukum 30 tahun penjara.

Bisnis menjadi sangat rentan terhadap penipuan kawat karena peningkatan aktivitas keuangan online mereka dan

Menurut Pusat Berbagi dan Analisis Informasi Layanan Keuangan (FS-ISAC) "2012 Business Banking Trust Study," bisnis yang melakukan semua bisnis mereka online lebih dari dua kali lipat dari 2010 hingga 2012 dan terus tumbuh setiap tahun.

Jumlah transaksi online dan uang yang ditransfer tiga kali lipat selama periode waktu yang sama. Sebagai hasil dari peningkatan besar-besaran dalam aktivitas ini, banyak kontrol yang ditempatkan untuk mencegah penipuan dilanggar. Pada 2012, dua dari tiga bisnis mengalami transaksi penipuan, dan dari mereka, proporsi yang sama kehilangan uang sebagai hasilnya.

Misalnya, di saluran online, 73 persen bisnis kehilangan uang (ada penipuan transaksi sebelum serangan terdeteksi), dan setelah upaya pemulihan, 61 persen masih berakhir kehilangan uang.

Penipu menggunakan berbagai metode untuk mendapatkan kredensial dan kata sandi pribadi termasuk:

• Malware: Malware kependekan dari "perangkat lunak berbahaya" dirancang untuk mendapatkan akses, merusak, atau mengganggu komputer tanpa sepengetahuan pemiliknya.
• Pengelabuan: Pengelabuan adalah penipuan yang biasanya dilakukan melalui email yang tidak diminta dan / atau situs web yang dianggap sebagai situs yang sah dan memancing korban yang tidak menaruh curiga untuk memberikan informasi pribadi dan keuangan.
• Vishing dan Smishing: Pencuri kontak bank atau pelanggan credit union melalui panggilan telepon langsung atau otomatis (dikenal sebagai serangan serangan) atau melalui pesan teks yang dikirim ke ponsel (smishing serangan) yang dapat memperingatkan tentang pelanggaran keamanan sebagai cara untuk mendapatkan informasi akun, nomor PIN dan informasi akun lainnya yang mereka perlukan untuk mendapatkan akses ke Akun.
• Mengakses Akun Email: Peretas mendapatkan akses terlarang ke akun email atau korespondensi email melalui spam, virus komputer, dan phishing.

Juga, akses ke kata sandi menjadi lebih mudah karena kecenderungan orang untuk menggunakan kata sandi sederhana dan kata sandi yang sama di banyak situs.

Misalnya, ditentukan setelah pelanggaran keamanan di Yahoo dan Sony, bahwa 60% pengguna memiliki kata sandi yang sama di kedua situs.

Setelah penipu mendapatkan informasi yang diperlukan untuk melakukan transfer kawat ilegal, permintaan dapat diajukan berbagai cara termasuk menggunakan metode online, melalui mobile banking, pusat panggilan, permintaan faks dan orang ke orang.

Penipuan kawat mencakup hampir semua kejahatan yang berbasis penipuan termasuk tetapi tidak terbatas pada hipotek penipuan, penipuan asuransi, penipuan pajak, pencurian identitas, undian, dan penipuan lotre dan telemarketing penipuan.

Penipuan kawat adalah kejahatan federal. Sejak 1 November 1987, hakim federal telah menggunakan Pedoman Hukuman Federal (Pedoman) untuk menentukan hukuman bagi terdakwa yang bersalah.

Untuk tentukan kalimatnya seorang hakim akan melihat "tingkat pelanggaran dasar" dan kemudian menyesuaikan hukumannya (biasanya meningkatkannya) berdasarkan karakteristik spesifik kejahatan tersebut.

Dengan semua pelanggaran penipuan, level pelanggaran dasar adalah enam. Faktor-faktor lain yang kemudian akan mempengaruhi jumlah itu termasuk jumlah dolar yang dicuri, berapa banyak perencanaan yang dilakukan untuk kejahatan dan para korban yang menjadi sasaran.

Misalnya, skema penipuan kawat yang melibatkan pencurian $ 300.000 melalui skema rumit untuk mengambil keuntungan dari orang tua akan mendapatkan skor lebih tinggi daripada skema penipuan kawat yang direncanakan seseorang untuk menipu perusahaan tempat mereka bekerja $1,000.

Faktor-faktor lain yang akan mempengaruhi skor akhir termasuk sejarah kriminal terdakwa, apakah mereka atau tidak mencoba menghalangi penyelidikan, dan jika mereka bersedia membantu simpatisan menangkap orang lain yang terlibat dalam kejahatan.

Setelah semua elemen terdakwa dan kejahatan dihitung, hakim akan merujuk ke Tabel Hukuman yang harus dia gunakan untuk menentukan kalimat.